دریافت مجوز کارگزار فارکس در سال 2022

مجوز یکی از معیارهای تعیین کننده برای معامله گران هنگام انتخاب کارگزار فارکس است. اگر ما در مورد سمت قانونگذاری موضوع صحبت می کنیم ، قوانین و مقررات فارکس نشان می دهد کدام تنظیم کننده فعالیت های کارگزاری را کنترل می کند ، و همچنین اعتبار کلی شرکت را تعیین می کند. انواع مختلفی از مجوزها توسط آژانسهای مختلف نظارتی فارکس در سراسر جهان تحت حوزه های قضایی مختلف صادر می شود ، اما این انتخاب به مقیاس تجارت کارگزاری ، بودجه و متغیرهای دیگر بستگی دارد که در این نشریه بحث خواهیم کرد. همراه با افسران حقوقی Soft-FX ، ما در مورد الزامات نظارتی و هزینه برای به دست آوردن مجوزها ، محدودیت ها و همچنین صلاحیت های نمونه برای کارگزاران فارکس و مشهورترین تنظیم کننده های کارگزار فارکس بحث کردیم. لطفاً به خاطر داشته باشید که این بررسی از ژانویه 2022 مرتبط است. ما در صورت بروز هرگونه تغییر در حوزه مقررات و قانون فارکس ، حتماً به روزرسانی خواهیم کرد.

مرحله آماده سازی

بنابراین ، چگونه می توان به یک کارگزار مجوز فارکس تبدیل شد؟روش های مختلفی برای به دست آوردن مجوز کسب و کار فارکس برای فعالیت در بازار فارکس وجود دارد و بهترین تنظیم کننده فارکس را برای تجارت خود پیدا می کند. با این حال ، برای شروع ، یک کارگزار باید در مورد جغرافیای عملیات تصمیم بگیرد. این بدان معنا نیست که آدرس دفتر تجارت و محل عملیات باید مطابقت داشته باشد. با این حال ، بسته به محل ثبت نام ، شرایط ثبت نام ممکن است متفاوت باشد ، از جمله زمان لازم برای پردازش درخواست و همچنین جنبه های قانونی و مالی.

برای درک اینکه کدام موسسه برای درخواست مجوز ، یک کارگزار باید چندین عامل مهم را برطرف کند:

• آنها چه بودجه ای را برای تخصیص مجوز دارند.
• بانک ها این شرکت قصد دارد حساب های خود را باز کند.
• منطقه ای که شرکت در آن فعالیت خواهد کرد.
• چه مدت آنها مایل هستند منتظر پاسخ مؤثر به درخواست مجوز و صدور آن باشند.

با پاسخ به این سؤالات ، تصمیم گیری در مورد موسسه ای که می خواهند مجوز دریافت کنند ، برای کارگزار بسیار ساده تر خواهد بود.

الزامات اساسی برای به دست آوردن مجوز کارگزار فارکس

اول ، بیایید تصور روشنی در مورد آنچه کارگزار تنظیم شده است. صرف نظر از صلاحیت ، الزامات اساسی برای اخذ مجوز تجارت فارکس عبارتند از:

• منظم سازی اسناد شرکت ؛
• ثبت نام شرکت به عنوان یک تجارت معتبر ؛
• هزینه های دولتی ؛
• ترسیم یک برنامه تجاری ؛
• تنظیم روشهای لازم AML/KYC ؛
• باز کردن یک حساب بانکی شرکت ؛
• فعال سازی حساب بازرگان ؛
• درخواست مجوز به موسسه مورد نظر.

بسته به تنظیم کننده مالی شما به مجوز از آن نیاز دارید ، ممکن است یک روش مجوز فارکس متفاوت به نظر برسد و همچنین هزینه مجوز فارکس. این امر نه تنها در لیست فوق بلکه در مورد محتوای اسناد فردی نیز صدق می کند. اگر یک شرکت کارگزاری تصمیم به درخواست مجوز با پیمانکار بگیرد ، باید برای هزینه های اضافی آماده شود. اینها ممکن است شامل موارد زیر باشد.

• فعالیت های حسابداری ؛
• اجاره دفتر کار؛
• حقوق و دستمزد ؛
• حساب های بانکی اضافی ؛
• ایجاد شرایط استفاده ؛
• سیاست حفظ حریم خصوصی؛
• سیاست کوکی ها.

مقولات مجوز کارگزار فارکس ، و شرایط دستیابی به آنها در حوزه های قضایی مرجع

همانطور که در بالا ذکر شد ، یک روش مجوز فارکس و تمام شرایطی که همراه با آن پیش می رود ، می تواند کاملاً متنوع باشد. هر کشور چارچوب قانونی خود را دارد و به همین دلیل نگرش هر دولت به بازار ارز متفاوت به نظر می رسد. همانطور که ممکن است تصور شود ، معتبرترین و همه کاره مجوزهای صادر شده تحت تنظیم کننده هایی مانند انجمن ملی آینده نیاز به یک سرمایه گذاری مربوطه دارند. با این حال ، بسته به بودجه موجود برای تجارت کارگزاری ، چندین دسته مفهومی از مجوزهای فارکس وجود دارد.

حوزه های قضایی بازار نخست (الف)

این گروه شامل مقررات فارکس در ایالات متحده و سوئیس است. در ایالات متحده ، کمیسیون تجارت معاملات آتی کالا (CFTC) و انجمن ملی آینده بازار فارکس را تنظیم می کنند ، در حالی که در سوئیس - سازمان بازار مالی (از این پس - FINMA). تنظیم کننده این کشورها کاملاً سختگیرانه تلقی می شوند.

کارگزاران فارکس شرایط مجوز در ایالات متحده

مجوز کارگزار فارکس ایالات متحده یکی از معتبرترین است و به ثروتمندترین بازار ارز در جهان دسترسی می یابد. برای به دست آوردن مجوز از ایالات متحده برای فعالیت در بازار فارکس ، یک شرکت باید الزامات یکی از دقیق ترین تنظیم کننده های کارگزار فارکس را رعایت کند. اول ، دفتر شرکت متقاضی باید از نظر جسمی در کشور واقع شود. علاوه بر این ، شکایات مشتری در اینجا بسیار جدی گرفته می شود ، که می تواند به راحتی بر تصمیم تنظیم کننده در مورد فعالیت بیشتر شرکت کارگزاری تأثیر بگذارد.

به منظور کار در بازارهای فارکس ایالات متحده ، یک شرکت باید مجوز به نام فروشنده ارز خرده فروشی (RFED) را بدست آورد. روند صدور همراه با تأیید دقیق منابع سرمایه شرکت ، اطلاعات شخصی صاحبان آن ، گذراندن امتحانات توسط کارمندان کلیدی و غیره است.

کد مقررات فدرال برای یک روش مجوز فارکس نشان می دهد که یک شرکت باید دارای حداقل سرمایه خالص تعدیل شده برابر با یا بیش از بیشترین موارد باشد:

• 20،000،000 دلار ؛
• 20،000،000 دلار به علاوه پنج درصد از بازرگانان کمیسیون معاملات آتی یا کل تعهدات خرده فروشی خرده فروشی خرده فروشی بیش از 10،000،000 دلار.
• هر مبلغی که حداقل نیازهای مالی CFR را برای بازرگانان کمیسیون آتی و معرفی کارگزاران تطبیق دهد.
• میزان سرمایه خالص تعدیل شده مورد نیاز یک انجمن آینده ثبت شده که از آن کمیسیون آتی بازرگان یا فروشنده ارز خرده فروشی خارج از کشور عضو است ، عضو است.

اگر این آستانه کاهش یابد ، هر بار لازم است که به NFA اطلاع دهید. در این حالت ، کل گزارش شرکت موظف است شفاف باشد ، یعنی کارگزار باید تقریباً تمام داده ها از جمله اطلاعات مربوط به حساب ها و غیره را در دسترسی آزاد قرار دهد. روش دریافت مجوز تجارت فارکس از یک تا دو سال طول می کشد.

کارگزاران FX در ایالات متحده موظفند حجم زیادی از گزارش ها را به موقع ارسال کنند. تنظیم کننده در هر زمان حق دارد بدون اطلاع قبلی ، بازرسی بدون اعلام شرکت را انجام دهد. چنین سطح کنترل به انجمن ملی آینده و کمیسیون معاملات معاملات آتی کالاها اجازه می دهد تا فوراً در برابر هرگونه نقض حقوق مشتری واکنش نشان دهند. حتی کوچکترین تخلفات می تواند جریمه های سنگین را متحمل شود.

شرایط مجوز کارگزاران فارکس در سوئیس

FINMA کاملاً مسئول سیستم مالی سوئیس است.

کارگزاران سوئیس با مجوز FX وضعیت یک بانک را دارند و همان اقدامات کنترل دقیق برای آنها در مورد موسسات بانکی اعمال می شود. این امر باعث می شود کارگزاران با مجوز سوئیس از نظر مشتری از سراسر جهان از نظر مشتری ها قابل اعتماد باشند. کارگزاران سوئیس موظفند گزارش های منظم را ارسال کنند و برای ممیزی های سه ماهه و سالانه آماده شوند. سیستم سوئیس به خودی خود به عنوان یکی از قابل اعتماد ترین ، نه تنها به دلیل شهرت بی عیب و نقص و کنترل های تقویت شده بلکه به دلیل تعهدات ضمانت بالا برای مشتریان در صنعت شناخته می شود.

حوزه های قضایی همه کاره (ب)

انگلستان و استرالیا تقریباً می توانند در گروه تنظیم کننده های کارگزار فارکس با نیازهای هزینه نسبتاً کافی و دسترسی به بازارهای جذاب قرار بگیرند. تنظیم کننده در انگلستان سازمان رفتار مالی (FCA) است ، در حالی که در استرالیا این کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) است. این کشورها نیازهای سرمایه و گزارشگری کمتری دارند.

کارگزاران فارکس شرایط مجوز در انگلستان

با وجود نیازهای کمتر سخت ، مجوز مالی کارگزاری FCA انگلستان یکی از معتبرترین در جهان است. برای تصویب یک روش مجوز فارکس ، یک شرکت باید در انگلیس ثبت شود. برای این منظور ، چنین فرم قانونی به عنوان یک شرکت سهام مشترک با مسئولیت محدود (LTD) ممکن است بهینه باشد.

FCA به بازار فارکس در مورد صنعت خدمات مالی اشاره دارد ، به این معنی که الزامات شرکتهای متقاضی مجوز در اینجا بسیار سختگیرانه است. به عنوان مثال ، الزامات بالایی به پرسنل شرکت ، به ویژه به مدیر تحمیل می شود که باید درک خود را از این بخش بازار مالی اثبات کند و صلاحیت و تجربه حرفه ای خود را در این زمینه اثبات کند. در عین حال ، آنها باید در قلمرو انگلستان ساکن شوند.

نیازهای سرمایه به خدماتی که شرکت در این آیین نامه فارکس ارائه می دهد بستگی دارد:

• از 125،000 GBP GBP برای شرکت هایی که درگیر فعالیت های کارگزاری هستند ، وجوهی را از مشتری ها (به عنوان مثال کارگزاران STP) جذب می کنند.
• 730،000 GBP برای شرکت هایی که در بازار ساز کار می کنند یا مدل کارگزار میز کار و انجام عملیات را به حساب خودشان و به نام خودشان (خرید و فروش ارز ، اوراق بهادار ، دارایی) انجام می دهند ، یعنی تأثیر در بازار دارند.

شرایط مجوز کارگزاران فارکس در استرالیا

برای طی کردن یک روش مجوز فارکس در این کشور ، یک کارگزار علاوه بر ثبت نام یک شرکت در استرالیا ، باید شواهد کاملی از منابع مالی کافی ، صلاحیت کافی کارمندان خود را ارائه دهد و باید مایل به رعایت کلیه الزامات قانونی باشد.، از جمله مقررات ضد پولشویی. ASIC حق دارد هرگونه اسناد و اطلاعاتی را که لازم است از شرکت تقاضا کند.

آدرس حقوقی در استرالیا اجباری است. مشاغل کوچک باید ظرف یک ماه پس از پایان سال حساب های ASIC را ارسال کنند و گزارش های مالی منظم را در پایان هر سال مالی ارائه دهند. مشاغل کوچک به عنوان کسانی که درآمد ناخالص بیش از 25 میلیون دلار ندارند و تعداد کارمندان بیش از 100 کارمند در نظر گرفته می شود.

همه شرکت های دیگر گزارش های مالی حسابرسی شده خود را ظرف 4 ماه پس از پایان سال مالی به ASIC ارسال می کنند و گزارش های مالی را ظرف 4 ماه پس از پایان سال مالی ارائه می دهند. در صورت بروز هرگونه تخلف (از جمله ثبت اطلاعات کاذب به ASIC) یا عدم پرداخت هزینه های دولتی ، مجوز فارکس قابل ابطال است.

حوزه های قضایی محبوب (ج)

سطح C شامل تنظیم کننده های کارگزار فارکس از قبرس ، نیوزیلند و مالت است. در قبرس ، تنظیم کننده رسمی کمیسیون اوراق بهادار و بورس (CYSEC) است ، در نیوزیلند این مرجع بازارهای مالی است و در مالت اداره خدمات مالی مالت (MFSA) است. به طور رسمی ، این تنظیم کننده ها سطح خاصی از محافظت را برای مشتریان شرکت های کارگزاری فراهم می کنند. آنها به شرکت های کارگزاری نیاز دارند که دفاتر محلی داشته باشند ، اما به عنوان کشورهایی که در بالا به آنها اشاره شد ، به گزارش دقیق نیاز ندارند و رویه مجوز فارکس کمی پیچیده تر به نظر می رسد. یکی از ویژگی های اصلی شرکت های کارگزاری تحت این مقررات فارکس این است که آنها عمدتاً با مشتری های اروپا کار می کنند.

کارگزاران فارکس شرایط مجوز در قبرس

مجوز FX به دست آمده در قبرس کلید کل اتحادیه اروپا است. قبرس صلاحیت است که کارگزاران فارکس اغلب وقتی می خواهند فعالیت های خود را در اتحادیه اروپا گسترش دهند ، بیشتر انتخاب می کنند. این امر به این دلیل است که مجوز صادر شده توسط CYSEC به کارگزاران امکان فروش و پذیرش سپرده از مشتری و ایجاد حضور قانونی خود را در کلیه کشورهای عضو اتحادیه اروپا می دهد.

الزامات حداقل مبلغ سرمایه به خدماتی که شرکت قصد ارائه دارد بستگی دارد. برای کارگزاران STP این مبلغ حدود 125،000 یورو است و برای سازندگان بازار 730،000 یورو است.

یک دفتر در قبرس و حداقل سه مدیر محلی ، که باید در امور مالی تجربه داشته باشند نیز لازم است. میانگین زمان برای به دست آوردن مجوز در قبرس شش ماه است.

روش دریافت مجوز فارکس در قبرس در مقایسه با کشورهای فوق الذکر بسیار ساده تر است. علاوه بر این ، این صلاحیت قابل احترام در نظر گرفته می شود ، بنابراین مجوز CYSEC اعتبار به شرکت کارگزاری را وام می دهد. مزیت دیگر این است که سرمایه گذاران می توانند در صورت بروز هرگونه شکایتی مستقیماً با CYSEC تماس بگیرند.

کارگزاران فارکس شرایط مجوز در نیوزیلند

کلیه شرکتهایی که مایل به کارگزار کارگزار فارکس در نیوزیلند هستند باید مجوز مالی را در FMA دریافت کنند. طبق قانون رفتار بازارهای مالی 2013 (قانون FMC) ، یک شرکت باید مجوز داده شود تا یک پیشنهاد تنظیم شده از مشتقات ارائه دهد. هر شرکتی (مگر اینکه معافیت اعمال شود) که دارای مجوز مالی باشد ، موظف است در سرویس حل اختلاف مالی (FDR) ثبت نام کند.

کارگزاران فارکس شرایط مجوز در مالت

مالت نیز مانند قبرس عضو اتحادیه اروپا است و در نتیجه دسترسی به بازارهای اروپا را فراهم می کند. این حوزه قضایی به دلیل اقتصاد باز ، محیط مالیاتی جذاب ، شهرت خوب و محیط سیاسی و اقتصادی پایدار قابل توجه است.

طبق شرایط و قوانین مجوز تنظیم مقررات FX ، یک شرکت کارگزاری باید یک دفتر در مالت و کارمندان واجد شرایط (از جمله مدیران) داشته باشد و باید گزارش های مالی منظم را ارائه دهد. کل مراحل اخذ مجوز به طور متوسط پنج تا هفت ماه طول می کشد. حداقل سرمایه مورد نیاز برای یک کارگزار STP 125،000 یورو است. برای سازندگان بازار ، این مبلغ 730،000 یورو است.

حوزه های قضایی خارج از کشور (D)

خوب ، وضعیت کارگزار تنظیم شده در مورد حوزه های قضایی خارج از کشور چیست؟اینجاست که ما روی زمین های شکننده قدم می گذاریم. برای درک اینکه چه کسی کارگزاران فارکس را در خارج از کشور تنظیم می کند ، ابتدا باید ماهیت این حوزه قضایی را درک کنیم. یک فراساحلی در زمینه بازار فارکس صلاحیت است که خارج از مرکز مالی سنتی فعالیت جهان است. این بدان معناست که قانون مالی توسعه نیافته یا در آنجا ضعیف توسعه یافته است ، مالیات کم است ، یا مزایای مالیاتی قابل توجهی وجود دارد. حوزه های قضایی خارج از کشور هنوز هم اجازه می دهد تا از راه دور و از راه دور اسناد دریافت کنند. هنگام ثبت نام ، می توانید با حداقل بسته اسناد دریافت کنید. نیازی به داشتن سرمایه بزرگ و پرداخت مالیات نیست.

یکی دیگر از ویژگی های بارز حوزه های قضایی خارج از کشور این است که دریافت مجوز نیازی به ممیزی اولیه ندارد. تصمیم به صدور مجوز بر اساس بسته ارسال شده اسناد اتخاذ می شود. هیچ کس فعالیت شرکت و خلوص قانونی آن را بررسی نمی کند.

به خاطر داشته باشید که افتتاح حساب های بانکی ، اتصال سیستم های پرداخت فیات و برقراری روابط با ارائه دهندگان نقدینگی ممکن است به دلیل چنین محیط قضایی ، چالش برانگیز باشد. علاوه بر این ، فشار تنظیم کننده های بزرگ مناطق خارج از کشور را مجبور به تصویب قوانین مالی بین المللی تعیین شده و محکم کردن شرایط ، تحمیل قوانین و محدودیت های اضافی می کند.

بیشتر مکان های دریایی در جزایر اقیانوس آرام ، اقیانوس هند و کارائیب قرار دارند. نمونه های کلاسیک کشورهای دریایی بلیز ، گویان ، سورینام و سایرین است. هزینه دریافت مجوز در چنین مقررات فارکس می تواند به اندازه چند هزار یورو باشد.

افکار نهایی

کشورهای فوق الذکر همه حوزه های قضایی نیستند که امکان دریافت مجوز فارکس وجود داشته باشد. همچنین می توانید یک شرکت را باز کرده و از طریق تنظیم کننده های کارگزار فارکس در هنگ کنگ ، سنگاپور ، پاناما ، لتونی ، جمهوری چک ، استونی ، ایرلند ، بلغارستان ، جبل الطار ، موریس ، هند و سایر کشورها مجوز بگیرید.

به طور کلی ، دریافت مجوز بدون کمک حرفه ای در هیچ مقررات فارکس آسان نیست. بنابراین ، به کمک متخصصان با تجربه در قانون که به شما کمک می کنند به درستی درخواست مجوز کنید ، اسناد را مطابق با الزامات قانونی یک کشور خاص تهیه کنید و کل مراحل را نظارت و تنظیم کنید.

به عنوان بخشی از نصب راه حل کارگزار Forex Broker ، ما می توانیم کمک های کاملی از جمله مشاوره در مورد قوانین و مقررات فارکس و نحوه تبدیل شدن به یک کارگزار مجوز فارکس ارائه دهیم.