آیا باید ETF بدون کمیسیون بخرید؟

کنت تون بیش از دو دهه در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری های سرمایه گذاری آتلانتیک ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و سهام پنی بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و همکار سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

اگر شما یک سرمایه گذار صندوق مبادله (ETF) هستید ، یا فکر می کنید سرمایه گذاری در ETF را آغاز کنید ، ممکن است اطلاعاتی در مورد روند رو به رشد ETF های بدون کمیسیون مشاهده کرده باشید.

در سطح ، هر سرمایه گذاری عاری از کمیسیون ها به نظر می رسد ایده خوبی است. اما رایگان همیشه به معنای هزینه های صفر نیست. نگه داشتن هزینه ها به حداقل می رسد در هنگام سرمایه گذاری ، به ویژه هنگام خرید و نگه داشتن وجوه متقابل و ETF ، هوشمندانه است.

با این حال ، علاوه بر کمیسیون هایی که با سرمایه گذاری در وجوه از همه نوع همراه است ، هزینه های صندوق نیز وجود دارد. بنابراین ، قبل از خرید ETF های بدون کمیسیون ، حتماً درک کنید که چگونه آنها کار می کنند و سایر هزینه ها و هزینه های صندوق را درگیر می کنید.

غذای اصلی

• صندوق های مبادله ای بدون کمیسیون (ETF) ایده خوبی به نظر می رسند ، اما رایگان همیشه به معنای هزینه های صفر نیست.
• به طور معمول ، یک شرکت کارگزاری یا شرکت صندوق بودجه اختصاصی خود را دارد که آن را بدون کمیسیون ارائه می دهد.
• با این حال ، این شرکت معمولاً کمیسیون یا هزینه ای را برای فروش ETF ها که جزئی از خانواده وجوه خود نیستند ، پرداخت می کند.
• ETF های بدون کمیسیون وقتی شرکت کارگزاری یا شرکت صندوق که در آن شما حساب های حساب خود را در اختیار دارید یا هزینه های معاملاتی را در اختیار دارید ، معنی ندارد.

چگونه ETF های بدون کمیسیون کار می کنند

ETF های بدون کمیسیون صندوق های مبادله ای هستند که هیچ هزینه معاملاتی در ارتباط با آنها ندارند. ETF ها شبیه به صندوق های متقابل هستند اما آنها مانند سهام مانند سهام تجارت می کنند ، به این معنی که کمیسیون های مرتبط با خرید ETF وجود دارد. کمیسیون های مربوط به ETF نیز در اکثر شرکت های کارگزاری بین 10 تا 20 دلار متغیر است.

کمیسیون ETF هر بار که تجارت را برای خرید یا فروش سهام قرار می دهید ، شارژ می شود. اگر به طور مکرر سهام ETF را خریداری می کنید ، این کمیسیون ها با گذشت زمان واقعاً می توانند گران شوند. اما اگر می توانید ETF را بدون کمیسیون خریداری کنید ، می توانید در صورت خرید یا فروش سهام ETFS حداقل به صورت ماهانه ، صدها دلار در سال در هزینه های معاملاتی پس انداز کنید.

شرکت هایی که ETF های بدون کمیسیون را ارائه می دهند

تقریباً هر شرکت کارگزاری و شرکت صندوق ETF های بدون کمیسیون را ارائه می دهد. به طور معمول ، شرکت کارگزاری یا شرکت صندوق بودجه اختصاصی خود را دارد که آن را بدون کمیسیون ارائه می دهد ، یا ممکن است آنها را "بدون هزینه معامله" یا صندوق های NTF بنامد. با این حال ، این شرکت معمولاً کمیسیون یا هزینه ای را برای فروش ETF ها که جزئی از خانواده وجوه خود نیستند ، پرداخت می کند.

به عنوان مثال ، Vanguard کمیسیون ها را در ETF های پیشتاز خود شارژ نمی کند ، اما هزینه معامله را برای ETF از یک رقیب مانند وفاداری پرداخت می کند. بنابراین ، هنگامی که شما به فکر خرید ETF هستید ، عاقلانه است که ببینید آیا می توانید آنچه را که به دنبال آن هستید در شرکت کارگزاری یا شرکت صندوق که در آن حساب کارگزاری خود یا IRA دارید پیدا کنید.

شرکت های برتر که ETF های بدون کمیسیون را ارائه می دهند

همانطور که مشاهده می کنید ، بیشتر شرکت های کارگزاری و شرکت های صندوق ETF های خود را بدون هزینه کمیسیون ارائه می دهند. با این حال ، آنها به طور معمول هزینه های خرید سهام ETF را در شرکت های رقیب هزینه می کنند. سرمایه گذاران باید با دقت در نظر بگیرند که ETF ها برای اهداف سرمایه گذاری خود بهتر کار می کنند و بر این اساس بهترین کارگزار یا شرکت صندوق را انتخاب می کنند.

در بعضی موارد ، بسته به فرکانس معاملات و انتخاب صندوق ، سرمایه گذاران باید انتخاب کنند که شرکت کارگزاری یا شرکت صندوق آنها را برای تجارت ETF استفاده می کند. به عنوان مثال ، اگر تمام نیازهای ETF آنها با پیشتاز برآورده شود ، یک سرمایه گذار می تواند یک حساب کاربری را با Vanguard باز کند و ETF ها را مستقیماً در آنجا خریداری و بفروشد.

چه موقع ETF های بدون کمیسیون را بخرید

ETF های بدون کمیسیون همیشه تجارت هوشمندانه نیستند. به عنوان مثال ، اگر IRA در شواب دارید و اغلب با ETF های پیشتاز تجارت می کنید ، هزینه های معاملاتی شما برای توجیه خرید ، نگهداری و فروش وجوه پیشتاز بسیار زیاد خواهد بود.

با این حال ، اگر شما یک سرمایه گذار Vanguard Purist Vanguard هستید و می توانید با سرمایه گذاری منحصراً در صندوق های متقابل و ETF خود ، تمام اهداف سرمایه گذاری خود را برآورده کنید ، خرید ETF از سایر شرکت های کارگزاری یا شرکت های صندوق منطقی نیست.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که ETF ها بسیار شبیه کالاها هستند ، به این معنی که تمام وجوه هایی که با یک هدف مشترک هستند یا دارای همان معیار هستند دارای دارایی مشابه یا یکسان هستند. بنابراین ، بهترین ETF ها اغلب مواردی هستند که کمترین هزینه را دارند.

بنابراین ، اگر حساب کارگزاری شما در Vanguard است و به ETF S& P 500 ETF احتیاج دارید ، باید Vanguard S& P 500 ETF (VOO) بدون کمیسیون را خریداری کنید. هلدینگ ها با هر صندوق دیگری که S& P 500 را ردیابی می کند ، یکسان خواهد بود. بنابراین یکی از کمترین هزینه ها بهترین ETF برای انتخاب سرمایه گذار بلند مدت است.

هنگامی که سرمایه گذاران باید از خرید ETF های بدون کمیسیون خودداری کنند

ETF های بدون کمیسیون وقتی شرکت کارگزاری یا شرکت صندوق که در آن شما حساب های حساب خود را در اختیار دارید یا هزینه های معاملاتی را در اختیار دارید ، معنی ندارد. یک استثناء در این قانون زمانی است که یک سرمایه گذار حساب کاربری در یک شرکت کارگزاری خاص یا شرکت صندوق را که دارای هزینه های کمیسیون برای تجارت ETF است ، دارد اما سرمایه گذار معاملات مکرر را انجام نمی دهد.

سرمایه گذاران باید از خرید ETF در شرکت های کارگزاری یا شرکت های صندوق که در آن هزینه های معاملات بیش از ارزش خرید و نگه داشتن ETF است ، خودداری کنند. به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار فرصت خرید و نگه داشتن ETF را در یک شرکت کارگزاری خاص داشته باشد ، و نسبت هزینه ETF برای همه وجوه در دسته مربوطه کمترین هزینه است ، اما شرکت صندوق 10 دلار برای هر تجارت پرداخت می کند ، برنده شد. برای خرید ETF برای یک سرمایه گذار که می خواهد سرمایه گذاری های ماهانه انجام دهد ، منطقی است.

برای مثال خاص تر ، سناریویی را در نظر بگیرید که یک سرمایه گذار دارای IRA در شواب باشد اما می خواهد سهام دسته خاصی از ETF را خریداری کند که فقط در Vanguard یا Ishares موجود است. اگر سرمایه گذار بخواهد 100 دلار از ETF را به صورت ماهانه خریداری کند ، هزینه های معاملات 8. 95 دلار در هر ماه است. این تقریباً 9. 00 درصد هزینه برای خرید صندوق است.

خط پایین در ETF های بدون کمیسیون

از آنجا که بیشتر ETF ها صندوق های شاخص منفعلانه مدیریت می شوند که همان شاخص های مربوطه را ردیابی می کنند ، خرید سهام که یک کمیسیون را شارژ می کنند ، منطقی نیست. به عنوان مثال ، هر صندوق متقابل و ETF که شاخص S& P 500 را ردیابی می کند ، سهام مشابهی دارد. چرا وقتی گزینه هایی وجود دارد که بدون کمیسیون باشد ، صندوق خریداری می کند که هزینه آن را پرداخت کند؟

خرید ETF بدون کمیسیون به جای اینکه هزینه های کارگزار خود را بپردازید ، سرمایه گذاری بیشتری را در سرمایه گذاری خود به شما می دهد. از طرف دیگر ، از سایر هزینه ها مانند هزینه های مدیریتی آگاه باشید. یک کارگزاری ممکن است سعی کند شما را برای سرمایه گذاری در ETF بدون کمیسیون خود سرمایه گذاری کند ، اما از این نکته غفلت کنید که نسبت به هزینه بالاتری داشته باشد و در واقع هزینه بیشتری نسبت به ETF مشابه یک شرکت دیگر دارد که یک کمیسیون را متهم می کند.

همچنین ، توجه به تفاوت های دیگر با ETF مهم است. به عنوان مثال ، ETF هایی که به طور معمول جدید یا نازک معامله می شوند ، میزان نقدینگی کمتری دارند. این بدان معنی است که یک ETF کوچک و کاملاً تراشیده شده می تواند هزینه معاملات بالاتری نسبت به ETF بزرگتر و گسترده داشته باشد. شما این هزینه های معاملاتی بالاتر را از طریق پیشنهاد گسترده تر پرداخت می کنید/هنگام خرید سهام یک ETF کاملاً معامله شده ، از آن سؤال می کنید.

نکته آخر این است که سرمایه گذاران به طور کلی باید به دنبال ETF هایی با هزینه های پایین و بدون هزینه معاملات (بدون کمیسیون) در هر زمان ممکن باشند.

سلب مسئولیت: اطلاعات موجود در این سایت فقط برای اهداف بحث ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری اشتباه شود. تحت هیچ شرایطی این اطلاعات توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار ندارد.