در بازار مسکن سیگنال بخرید و بفروشید

بسیاری از افراد با تجزیه و تحلیل الگوهای و جهت قیمت سهام بورس برای ارزیابی زمان خوب برای خرید و فروش ، بازار سهام را مطالعه می کنند. این روش معمولاً به عنوان تحلیل فنی گفته می شود.

یک مزیت و یک چالش با این رویکرد این است که افراد زیادی با همان رویکرد کلی قیمت ها را مطالعه می کنند که اقدامات آنها می تواند برای دوره های زمانی خود تحقق یابد و هنگامی که به اندازه کافی اعتماد به نفس خود را از دست می دهد یا از بین می روند ، از هم جدا می شوند. بشراین ممکن است توضیح دهد که چرا قیمت سهام می تواند برای مدت طولانی افزایش یابد و سپس ناگهان سقوط کند.

بازار خانه های مجرد خانوادگی کاملاً متفاوت است زیرا شما نمی توانید شرط بندی را در خانه ها قرار دهید و به سرعت در میلی ثانیه مانند می توانید با بازار سهام تغییر دهید. حتی اگر بیشتر مردم قبول داشته باشند که قیمت ها افزایش می یابد یا سقوط می کند ، این یک روند طولانی ، دست و پا گیر و گران قیمت برای خرید یا فروش خانه است. بنابراین ، تغییر در شرایط بازار یا اجماع جدید بازار نمی تواند به سرعت وارد قیمت خانه شود. در عوض ، تغییرات جهت در طی یک دوره ماه یا حتی سالها ایجاد می شود.

به عنوان مثال ، 6 هفته از بیماری همه گیر Covid و یک ماه پس از آن که سهام مربوط به مسکن 30 ٪ یا بیشتر از آن استفاده می شود ، خانه ها هنوز در 5 ٪ از قیمت پیش از ارزش خود بسته می شوند. ممکن است یک اجماع وجود داشته باشد که قیمت خانه کاهش یابد ، اما خیلی سریع نمی تواند اتفاق بیفتد. خریداران و فروشندگانی که این هفته در حال بسته شدن هستند ، در مورد قیمت مذاکره کردند و 6 هفته پیش قراردادهای خود را امضا کردند. در حالی که برخی از خریداران ممکن است از معاملات خودداری کنند و وام دهندگان ممکن است از وام خودداری کنند ، به مراتب کمتر احتمال دارد که یک فروشنده که 5 ٪ یا 10 ٪ سپرده را در اختیار دارد و انتظار دارد این هفته به قیمت قرارداد بسته شود موافقت می کند که قیمت را تغییر دهدشب بسته شدن. بنابراین ممکن است شاهد بسته شدن کمتری باشیم اما در طی چند هفته 30 ٪ قیمت خانه را نمی بینیم.

ماهیت لاک پشت مانند تغییرات قیمت خانه فرصتی جالب برای سرمایه گذاران ایجاد می کند. سرعت آهسته به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا ماه ها به عنوان بازارهای بازارها تماشا کنند. سرمایه گذاران می توانند با اعتماد به نفس نسبتاً بالایی که روند فعلی برای مدتی ادامه خواهد یافت ، سوار بر بالا یا پایین شوند. البته هیچ تضمینی وجود ندارد ، اما اگر بتوانید روند را به طور دقیق اندازه گیری کنید ، می توانید به طور منطقی به آن اعتماد کنید و به مراتب طولانی تر از روند بازار سهام ادامه دهید. بازارهای سهام جهت ها را در میلی ثانیه تغییر می دهند. بازارهای مسکن هر 5 سال یکبار جهت را تغییر می دهند.

هیچ ناهارهای رایگان در زندگی وجود ندارد ، و من نمی خواهم ادعا کنم یک ناهار رایگان برای سرمایه گذاران خانه وجود دارد. توانایی خرید در تقدیر از بازارها و پیش بینی کاهش پایدار با رشته های مهم همراه است. برای بهره مندی ، ابتدا باید در واقع بتوانید جهت بازار را به طور دقیق تعیین کنید و سپس باید یک استراتژی معاملاتی را بسیار دشوارتر انجام دهید که ورود به کارگزار آنلاین خود و صدور سفارشات خرید و فروش را انجام دهید.

تا حدی همیشه می توان با ماندن در ارتباط با بازار محلی و جمع آوری آماری که برای ده ها سال تالیف شده است ، از جمله انجمن ملی Realtors متوسط قیمت فروش خانه های موجود و اخیراً ، از پیش بینی قیمت خانه بهره مند شوید. با نگاهی به شاخص های قیمت شرکتی که بیش از 25 سال پیش با هم تأسیس کردم ، کیس شیلر ویس.

اکنون WA با تولید شاخص های قیمت خاص خانه در 90 میلیون خانه که ما نیز بر اساس اصول توضیح داده شده در بالا برای تولید 90 میلیون پیش بینی قیمت در هر ماه استفاده می کنیم ، این کار را حتی آسانتر کرده است.

WA این 90 میلیون شاخص را به یک آمار بسیار مفید تبدیل می کند ، "درصد خانه ها در حال افزایش است". تعریف شده در هر ماه برای بیش از 1000 بازار ایالات متحده ، این به سادگی درصد خانه های هر بازار است که هر ماه با نرخ سالانه 2 ٪ یا بیشتر افزایش می یابد.

درصد خانه هایی که در سطوح مختلف جغرافیایی و تقسیم بندی بازار در حال افزایش هستند یکی از مؤثرترین شاخص های پیشرو در پیش بینی های خاص خانه WA است.

این متریک همچنین در سطح مترو بسیار پیش بینی کننده است.

هنگامی که در متروهای اصلی بزرگنمایی می شوند ، درصد خانه هایی که در حال افزایش هستند به شرح زیر ظاهر می شوند.

هنگامی که بزرگنمایی متریک نشان می دهد که چگونه این تصادف از سال 2004 تا 2008 آشکار شد. مترو در دوره های زمانی گسترده ای رو به کاهش بود و سیگنال وجود داشت که چند ماه به طول انجامید. کدگذاری رنگ 100 ٪ در حال افزایش (سبز) به درصد میانی (زرد) در حال افزایش است تا با افزایش صفر (قرمز) کامل شود.

توجه داشته باشید که افزایش لزوماً به معنای سقوط نیست بلکه در مورد فوق تقریباً هر خانه با ارزش روبرو می شود.

در زیر نمودارهایی از شاخص های قیمت مترو و درصد شاخص های در حال افزایش قرار دارد. می بینید که چه زمانی درصد افزایش شاخص ها در مقابل شاخص های قیمت و سیگنال های فروش آنها در حال کاهش است.

دایره اول نشانگر افت سریع است و مگر اینکه درصد سقوط بسیار پایدار باشد ، می گفتم "خطر بالا". بازار با افزایش درصد افزایش از پشتیبان گیری و شاخص قیمت واقعی از بین می رود. فقط 3 سال بعد شروع می شود. یک بازار بسیار غیرمعمول.

با افزایش درصد کاهش ، من حتی بلندتر "ریسک بالا" را تکرار می کردم. برای اینکه فکر می کنم ریسک ضروری است ، باید معاملات با سود بالا را ببینید.

شاخص افزایش درصد آبی نشان می دهد که از نظر ظاهری بسیار آشکار است. در همان سطح ، بهبودی آشکار در حال آمدن است.

نه یک هشدار خیلی زود در مورد پایین آمدن بلکه یک سیگنال خرید قوی در راه بالا. حتی بدون تجدید نظر شاخص در اینجا نشان داده می شود.

WA هنگام شمارش بازارهای مجرد خانواده و کاندو به طور جداگانه ، بیش از 1000 بازار را دنبال می کند. به منظور نشان دادن اثربخشی استفاده از درصد کاهش به عنوان سیگنال بازار برای بسیاری از بازارهای ثانویه ، در زیر چندین جدول وجود دارد که شامل همه این بازارها است. کاهش درصد درصد کل خانه هایی است که هر ماه با نرخ سالانه بیش از 2 درصد کاهش می یابد.

از آنجا که این معیارهای درصد پایین هستند ، صفر به معنای هیچ خانه ای در حال سقوط نیست ، بنابراین آنها به رنگ سبز رنگ هستند. بازارهایی که درصد بالایی از خانه های رو به زوال دارند ، به رنگ قرمز رنگی هستند.

گرافیک زیر در سال 2006 آغاز می شود ، بنابراین می توانید ببینید که این تصادف با استفاده از درصد در حال سقوط به نظر می رسد. می توانید حدود 250 بازار از 1000 بازار را ببینید. بازارها به گونه ای مرتب شده اند که بازارهایی با کمترین خانه های رو به زوال در صدر قرار دارند.

50 بازار اول در واقع هرگز در طول ذوب شدن هیچ مقدار ارزش مداوم نداشتند. همانطور که از بالای گرافیک به پایین می روید ، بخش فزاینده ای از زمان کاهش بازارها در هنگام ذوب شدن.

با نگاهی به 50 ردیف برتر بازارهای نمایشی که فقط در طول ذوب شدن صرفاً از آن صرف نشده بودند. آنها از سال 2006 خانه های بسیار کمی داشتند. نمونه ای از این شاخص ها در زیر قرار گرفته است.

خط سیاه ضخیم میانگین این بازارها را نشان می دهد. کاهش متوسط فقط 11 ٪ بود. سپس بیشتر به آرامی بلند می شوند. اینها می توانند بازارهای جالبی باشند که اگر به اندازه کافی بزرگ باشند و خانه های کافی نیاز به توجه داشته باشند ، می توانند به آنها نگاه کنند.

در زیر شاخص قیمت و درصد در حال سقوط برای Trenton NJ است. این مثال انتخاب شده است زیرا تقریباً در وسط شدت کاهش در هنگام ذوب قرار دارد.